相较于互联网618、双11、双12电商节活动，银行业多会集中在每年的三、四季度打造专属的财富季/财富节活动。
一方面，通过节日IP，传播品牌价值，另一方面，通过线上线下协同运营，实现客户规模增长及线下网点运营提效。
如何策划财富季活动？本文从业内活动运营现状、趋势分析、运营难点及运营策略等方面进行解析，建议详读！
01
财富季活动运营趋势分析
本文整理了2家国有大行、2家股份制银行、2家城商行财富季活动玩法。
共同点分析
01 指向价值转化
银行打造财富节，多会把运营目标聚焦在用户价值转化上。
比如建设银行“财富季”，通过重点打造资产提升、客户晋升、财富管理等活动，全方位提升用户价值。
吉林银行“吉享财富节”设置理财新客礼、自动归集礼、财富提升礼、基金见面礼、保险见面礼、信托见面礼等，倾向于发展全面关系客户。
02 推荐明星产品
展示明星产品，将流量引导至重点业务，也是打造财富节的关键环节。
比如招商银行“财富生活节”，重点展示朝朝宝、惠民保、闪电贷及好期贷等明星产品，主打重点产品转化。
江苏银行“919财富节”，优选理财、基金、黄金、存款及消费贷等产品，并叠加拼团优惠、推荐礼、购买立减、利率优惠等活动，引导用户购买产品。
03 展示品牌服务
通过趣味互动普及财富管理及投资知识，展示品牌服务，也是财富节活动的重点。
比如建设银行“财富季”消保分会场，整体以趣味游戏呈现，旨在通过趣味互动引导用户参与了解消保知识，树立科学的资产配置理念及正确的消费观。
光大银行“财富发光节”，聚焦养老、投资等主题，携手光大理财、万家基金、华夏基金等10家机构，为用户带来2023年市场回顾和2024年投资展望，让用户了解财富保值增值之道。
差异点分析
相较于多数银行的业务转化，部分银行会将运营目标集中在品牌价值宣导上。
比如邮储银行“邮储理财节”，整体围绕财富管理展开，并通过线下财富论坛、亲子财商沙龙及线上财经脱口秀、大咖话财富直播及财富岛答题抽奖等丰富玩法与用户互动。
活动集合行内优秀资源，通过总分联动，向用户传播资产配置、理财观点等知识，更加侧重扩大品牌声量及团队风采展示。
运营难点
银行打造财富季营销活动的最终目标是转化用户价值，提升用户持续贡献率。
但实际运营过程中，往往存在以下痛点和难点：
线上线下缺乏联动：多数银行会集中资源做线上内容，而忽略线下场景及网点服务的切入，整体缺乏分行本地特色；线上线下流量分散，难以被整合落地。
网点被动推广：缺乏较好的激励体系，导致网点推广不积极。
流量分发受限：流量多分发到分会场营销活动或业务产品，分行或客户经理未能得到较好赋能。
02
财富季活动设计策略
财富季营销，如何通过线上线下一体化运营，实现线上客户规模&价值增长及线下网点运营效率&客户价值提升。
设计策略
线上构建活动专区或活动聚合页，利用趣味互动及丰厚福利、优质产品聚集人气，转化用户价值。
线下场景赋能，营销工具加持，强化用户体验，提升客户经理产能，构建营销闭环。
线上，聚合流量传播价值
线上活动以互动板块→业务板块→投教板块为动线设计内容框架，通过趣味互动、福利活动及产品回馈等内容，营造活动氛围聚合流量。
1、互动板块，做流量聚合
核心板块设计趣味游戏，比如天天抽奖、集卡瓜分奖池、储蓄罐养成等玩法，通过趣味互动聚集流量，增加用户活跃及粘性，让用户沉浸体验。
同时，在游戏中植入用户不可抗拒的互动点，如游戏次数耗尽，用户需完成指定任务才能获得更多游戏机会，将业务指标串联到关键互动中，促使用户卷入。
增加浏览分会场或精选产品等轻量任务，将流量分发至分会场或活动板块、产品板块。
2、业务板块，做活动/产品曝光
精选优质活动及明星/重点产品，将核心流量引导至业务板块，转化用户价值。
优质活动。可上架财富提升礼、财管达标礼、贷款优享礼等金融活动，引导用户转化为全面关系客户；也可上架生活福利，优选本地好券，引导用户到分行指定场景进行核销，赋能分行。
重点产品。可针对产品类型，比如理财、基金、黄金、存款、信托等，以流动性，风险等级等进行排行，让用户一目了然；也可针对不同客群推荐产品，比如代发客户专享、财富客户专享等，通过标签界定，引导用户进入业务数据池，为之后的营销线索做埋点。
3、投教板块，做品牌价值
上架金融知识、财富锦囊、财富资讯等相关推文或视频，以优质内容触达用户，增加金融知识教育宣传的互动性及品牌价值传递。
线下，盘活流量精准转化
线下网点可联动商户推出本地优惠活动，解决线上会场缺乏场景特色的运营难点。
还可通过工具加持，赋能分行及客户经理，解决总分缺乏联动及流量分发受限，客户经理被动推广等问题。
1、场景联动盘活流量
分行可借势财富季，联合本地商户资源，围绕商超、餐饮等生活场景，打造福利活动，并在线上会场布设活动入口，将线上流量引流至线下，帮助商户获取生意增量。
同时，可在商户端布放推广物料，将线下流量引流至线上，形成流量联动，达成双赢。
2、工具加持赋能网点
01 合伙人裂变工具，提升客户经理及渠道营销动能
加持裂变传播工具，将线下客户经理及渠道利用起来，促使客户规模及营销业绩实现指数级增长。
客啦啦合伙人裂变工具，集合任务分发、推广效果追踪、奖励统计及兑换等功能。
可按标签、客群进行分类，帮助客户经理及渠道精准获客。客户经理及渠道只需在手机端快速选择任务/活动、一键分享，便能实现活动触达及客户拓新，简单快捷。
推广进度、数据曝光、客户办理进度等营销数据可实时查看，利于了解业务进展。
任务达成后，奖励实时发放，且不同身份、不同任务可设置不同奖励。
比如客户经理可发放业绩积分，用于分行及网点间的业绩PK，全面提升客户经理对财富季的推广积极性。
而针对渠道，则可发放有价积分，用于自主兑换权益奖品。
02 面对面发奖，助力客户经理线下转化
线下动销作为财富季营销的重要一环，客户经理可在产品抵达用户的过程中以各种方式促成用户的最终购买决策，比如为用户发放叠加奖励，即可有效帮助客户经理完成“临门一脚”。
客啦啦手持发奖工具，适用于客户经理在网点及线下以二维码形式面对面为用户发放奖励，轻量便捷，能帮助客户经理稳抓线下流量，促使线下销售快速达成。
目前，支持京东E卡、天猫超市卡、三网话费、视频会员等权益的发放。
与传统发奖形式不同，客啦啦手持发奖工具可实时追溯客户经理发奖记录，包括发奖人信息、发奖日期、发奖数量、库存信息等。
决策者可根据数据变化实时开启/停用客户经理发奖功能，统一管控客户经理发奖数量，实现线下动销的数字化管理。
（点击视频了解产品）
小结：搭载营销热点，打造财富季活动，可根据运营需求及业务目标构建运营体系，通过线上内容及线下场景的整合盘活，抢占用户心智，释放业务价值，实现客户规模增长及线下网点运营提效。
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